پولشویی در بانک و راهکار اجرایی مقابله و مبارزه با آن

پولشویی در بانک و راهکار اجرایی مقابله و مبارزه با آن

کلمات کلیدی :

پولشویی در بانکها
پولشویی در بانکداری الکترونیک
پولشویی در نظام بانکی ایران
مبارزه با پولشویی در بانک ها
روشهای پولشویی در سیستم بانکی
پولشویی الکترونیکی در نظام بانکی
مقابله با پولشویی در سیستم بانکی
پایان نامه مبارزه با پولشویی در بانک
پایان نامه مقابله با پولشویی در سیستم بانکی

رفتن به سایت اصلی

راحت ترین روش برای کاهش جلب توجه مجریان قانون به عملیات پول‎شویی این است که مقادیر هنگفت پول نقد به مقادیر کوچکی تبدیل می‎شود. این مبالغ یا به طور مستقیم در بانک سپرده‎گذاری می‎شود یا با آن ابزارهای مالی چون چک، سفته، سهام، اوراق مشارکت، و غیره خریده می‎شود و آن‎ها را در مکان‎های دیگر سرمایه گذاری می‌کنند. طبق اعلام مرکز اطلاعات مالی در حال حاضر بانک توسعه صادرات بعنوان يكي از بانك هاي پيشرو در عرصه مبارزه با پولشويي مطرح است به گونه اي كه در گزارش مورخ 14/2/1393 مرکز اطلاعات مالی شورای عالی مبارزه با پولشویی وزارت امور اقتصادی و دارایی، بانک توسعه صادرات را حائز دریافت رتبه نخست اهداف موردنظر پروژه مبارزه با پولشویی در فاز اول اعلام کرد.

 

 

در بررسي كمي و كيفي گزارشهاي معاملات مشكوك (STR)، بانك توسعه صادرات پس از بانكهاي ملي و مركزي، رتبه سوم را در ارسال با كيفيت ترين گزارش هاي معاملات مشكوك در بين تمامي بانكها و موسسات اعتباري كشور كسب نموده است.( مرکز اطلاعات مالی شورای عالی مبارزه با پولشویی وزارت امور اقتصادی و دارایی)

 

 

 

این پایان نامه در مورد مبارزه با پولشویی و با عنوان روش ها و مکانیزم اقدام علیه مقاببله و مبارزه با پولشویی در بانک صادرات می باشد.

 

 

 

 

 

 

فهرست مطالب 
چکیده    1
فصل اول کلیات تحقیق
1-1-مقدمه    3
1-2-بیان مسئله    5
1-3-اهمیت وضرورت انجام تحقیق    6
1-4-جنبه جدید بودن ونوآوری تحقیق    7
1-5-اهداف تحقیق    8
1-5-1-هدف کلی    8
1-5-2-  اهداف ویژه:    8
1-5-3-اهداف کاربردی:    8
1-6-فرضیه های تحقیق    9
1-6-1-فرضیه اصلی :    9
1-6-2-فزضیه های فرعی:    9
1-7-روش تحقیق    9
1-8-قلمرو مکانی وزمانی تحقیق    10
1-9-روش نمونه گیری    10
1-10-ابزار گردآوری داده ها    11
1-11-تعريف واژه‏ها    11

 

 

فصل دوم   ادبیات و پیشینه تحقیق
2-1-مقدمه    15
2-2-بیان مسئله    17
2-3-تاریخچه پولشویی    18
2-4-تاریخچه بانک و بانکداری در ایران    20
2-5-تاریخچه بانک صادرات    26
2-6-مبارزه با پولشویی در سطح بین المللی    32
2-6-1-تطهیر پول در کنوانسیون مبارزه با مواد مخدر و داروهاي روان گردان (کنوانسیون وین)    33
2-6-2- اساسنامه کمیته باسل (بال)    34
2-6-3- منشور 1990 اتحادیه اروپا    35
2-6-4- قطعنامه سازمان بین المللی کمیسیون بورس هاي اوراق بهادار (IOSCO)    35
2-6-5-کنوانسیون ملل متحد براي مبارزه با جرائم سازمان یافته فراملی (کنوانسیون پالرمو)    36
2-6-6- نیروي ویژه اقدام مالی براي مبارزه با پولشویی(FATF)    37
2-7-آمار مربوط به پول شویی    40
2-7-1-ایران؛ بهشت پول شویی    41
2-8-بانکهای  ایران در مبارزه با پولشویی    43
2-9-مکانیزم های  پولشویی    47
2-10-چگونگی استفاده از این مراحل به سازوكارهای موجود برای پولشویی و شرایط سازمانهای مجرم بستگی دارد    49
2-10-1- پولهاي  خاكستري    49
2-10-2 پولهاي  سياه :    49
2-10-3- پولهاي  كثيف (پولهاي  آغشته به خون):    49
2-11-گونه های جرم پولشویی در بانک    50

2-12-انواع مکانیزم های مورد استفاده از خدمات بانکداری برای پولشویی به شرح زیر می باشد:    51

2-12-2-حساب های وابستگان؛    52
2-12-3-حسابهای دسته جمعی؛    53
2-12-4-حسابهای انتقالی واسط2؛    53
2-12-5- حواله های بانکی وغیره؛    54
12-12-6- ترتیبات وثیقه وام؛    54
2-12-7- حسابهای غیرفعال؛    55
2-12-7-1- نقل وانتقال پول    55
2-12-7-2-استخدام اشخاص برای استفاده از حساب بانکی آنها    56
2-12-7-3-استفاده از صندوق امانات بانک ها    57

2-12-7-4-پولشویی از طریق حسابهای بانکی موقت ( حساب بدهکاران و بستانکاران موقت)    58

2-12-7-5-اسمورفینگ:    58
2-12-8- شرکت های مجازی ( کاغذی):    60
2-12-9-بانک هاي پوسته ای    61
2-12-10-شرکت های بیمه    62
2-12-11- صرافی ها    63
2-12-12-تجارت بین الملل    64
2-12-13-شعب اجاره ای    64
2-12-14-بازار اوراق بهادار    67

2-13-بانکداری الکترونیکی و تأثیر آن بر پولشویی:    67

2-14-روند توسعه بانکداری الکترونیکی در ایران    73
2-15-آثار سوء  ،پولشویی برای بانک هاو موسسات اعتباری:    77
2-16-آثار سو برای کارکنان بانک ها و موسسات اعتباری:    79
2-17-ریسک های پولشویی و تامین مالی تروریسم برای بانک ها و موسسات مالی    80
2-17-1-ريسك اعتباري    82
2-17-2-ريسک مشتري    83
2-18-محصولات و خدمات پر ريسک نيزعبارتند از:    84
2-19- مجازات و جریمه های عمده اخیردر بانکهای جهان:    89

2-19-اقدامات موسسات مالی برای مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم    91

2-19-1- شناسایی مشتری (KYC)1:    92
2-19-1-1-عناصر اصلی در استانداردهای شناسایی مشتری:    95
2-19-2-گزارش دهی مبادلات مشکوک:    98
2-19-3-گزارش هاي روزانه وسوابق انتقالات خطي )تلفن ،سوئيفت و اينترنت(    99
2-19-5-گزارش سرعت گردش وجوه يا گردش حساب مشتري    100
2-19-6-استفاده از سامانه ها و نرم افزارها    101
2-19-7-محصولات و خدمات پرریسک در موسسات مالی:    102
2-19-8-نگهداری سوابق:    104
2-20-واحد تطبیق:    108
2-20-1- الزامات واحد تطبیق:    109
2-21- راهکارهای اولیه مقابله بانک ها با پولشویان:    110
2-22-مرور ادبیات و سوابق مربوط به تحقیق:    112

 

 

 

فصل سوم   روش شناسی تحقیق
3-1-مقدمه    123
3-2-قلمرو تحقيق    124
3-2-1-قلمرو موضوعی تحقیق    124
3-2-2-قلمرو مکانی و زمانی تحقیق    124
3-3-روش نمونه گیری    124
3-4-تعیین حجم نمونه    125
3-5-ابزار گردآوری داده ها    126
3-6-بررسی پایایی    126
3-7-رابطه بین سوالات پرسش نامه و فرضیات تحقیق    128
3-8-تعيين روايي    130
3-9-روش تحقیق    130
3-9-1آزمون کلموگروف- اسمیرنوف    131
3-9-2ضریب همبستگی اسپیرمن    132
3-9-3  ضریب همبستگی پیرسون    133
3-9-4  رگرسیون خطی    134
3-9-5  آزمون فریدمن    137

 

 

 

فصل چهارم تجزیه و تحلیل داده ها
4-1) مقدمه    142
4-2) ویژگي‌هاي جمعيت شناختي نمونه آماري    142
4-2-1) توزيع فراواني جنسيت    143
4-2-2) توزيع فراواني میزان تحصیلات    144
4-2-3) توزيع فراواني گروه سنی    145
4-3) میانگین و انحراف معیار    146
4-4-2) آزمون فرضیات    149
4-5) مدل مفهومی    156
4-5-1) آزمون دوربین واتسون    156
4-3-2) معادله ساختاری    157

 

 

 

فصل پنجم   نتیجه گیری و پیشنهادات
5-1-مقدمه    162
5-2-نتیجه گیری    163
5-3-پیشنهادهای کاربردی    165
5-3-1- پیشنهادکاربردی حاصل از فرضیه فرعی اول:    165
5-3-2- پیشنهاد کاربردی حاصل از فرضیه فرعی دوم:    165
5-3-3- پیشنهاد کاربردی حاصل از فرضیه فرعی سوم:    166
5-4-3- پیشنهادربردی حاصل از فرضیه فرعی چهارم:    166
5-4-پیشنهاد برای تحقیقات آتی    166
منابع    168
پیوستها    175

 

مشکلات زنجیره تامین و راه حلهای مبتنی بر تکنولوژی اطلاعات

مشکلات زنجیره تامین و راه حلهای مبتنی بر تکنولوژی اطلاعات تجارت الکترونیک فن آوری اطلاعات دانلود مقاله مدیریت زنجیره تامین مشکلات زنجیره تامین راه حلهای مبتنی بر تکنولوژی اطلاعات برای مشکلات زنجیره تامین مشکلات زنجیره تامین و راه حلهای مبتنی…

دانلود مبانی نظری و پیشینه تحقیق کارآفرینی سازمانی 79 صفحه

دانلود مبانی نظری و پیشینه تحقیق کارآفرینی سازمانی 79 صفحه کلمات کلیدی : مبانی نظری کارآفرینی سازمانی تاریخچه کارآفرینی سازمانی پیشینه تحقیق کارآفرینی سازمانی پیشینه پژوهش کارآفرینی سازمانی چارچوب نظری کارآفرینی سازمانی دانلود مبانی نظری کارآفرینی سازمانی مبانی نظری درباره…

استفاده از روش نقشه های پتانسیلی جهت بررسی خوردگی پایه پل شبیه سازی شده غوطه ور در آب دریا

استفاده از روش نقشه های پتانسیلی جهت بررسی خوردگی پایه پل شبیه سازی شده غوطه ور در آب دریا بتن مسلح آرماتورهای فولادی سازه های بتن مسلح مقاومت پلاریزسیون خطی خوردگی آرماتورهای فولادی بررسی خوردگی پایه پل در آب دریا…

پروپوزال بررسی مقایسه ای شرط ضمان در فقه و حقوق ایران

پروپوزال بررسی مقایسه ای شرط ضمان در فقه و حقوق ایران عقود اذنیه شرط ضمنی اقسام شرط ضمانیه پروپوزال شرط ضمان در عقود اذنی شرط ضمان در حقوق ایران مطالعه تطبیقی اقسام شرط ضمانی اقسام شرط ضمانیه در فقه امامیه…

چارچوب نظری و پیشینه پژوهش مولفه ها و ابزارهای فناوری اطلاعات

چارچوب نظری و پیشینه پژوهش مولفه ها و ابزارهای فناوری اطلاعات مبانی نظری فناوری اطلاعات دانلود مبانی نظری فناوری اطلاعات پیشینه تحقیق فناوری اطلاعات ادبیات نظری فناوری اطلاعات فصل دوم پایان نامه فناوری اطلاعات مبانی نظری و پیشینه تحقیق فناوری…

بررسی اثر مدیریت دانش بر موفقیت مدیریت ارتباط با مشتری در شعب بانک پاسارگاد شمال شهر تهران

بررسی اثر مدیریت دانش بر موفقیت مدیریت ارتباط با مشتری در شعب بانک پاسارگاد شمال شهر تهران استقرار مدیریت دانش در بانک پارسیان پیاده سازی مدیریت ارتباط با مشتری رابطه مدیریت ارتباط با مشتری با مدیریت دانش پایان نامه با…

پروپوزال ارزیابی و انتخاب بهترین تراکم بوته گندم دوروم برای حداكثر عملكرد در سطوح مختلف تنش کم آبی

پروپوزال ارزیابی و انتخاب بهترین تراکم بوته گندم دوروم برای حداكثر عملكرد در سطوح مختلف تنش کم آبی گندم دوروم تنش خشکی سطوح مختلف تنش کم آبی بهترین تراکم بوته گندم دوروم بهترین تراکم بوته گندم دوروم در تنش خشکی…

مبانی نظری بررسی وضعیت موجود مدیریت پروژه در سازمانها و مقایسه آن با شیوه های مدیریت پروژه در استاندارد PMBOK

مبانی نظری بررسی وضعیت موجود مدیریت پروژه در سازمانها و مقایسه آن با شیوه های مدیریت پروژه در استاندارد PMBOK طراحی سیستم مدیریت پروژه با PMBOK مدیریت پروژه در سازمانها با استاندارد PMBOK پیاده سازی استاندارد PMBOK در سازمانها وضعیت…

منابع و کارکردهای فیزیولوژیک استرس

منابع و کارکردهای فیزیولوژیک استرس کلمات کلیدی : الگوی استرس دیاتز منابع استرس و اضطراب کارکردهای فیزیولوژیک استرس نظریه های روانشناسی استرس نظریه های مختلف در مورد استرس عوامل موثر در بروز استرس پایان نامه استرس رفتن به سایت اصلی…

پایان نامه مهندسی عمران با عنوان شمع (بصورت جامع و کامل)

پایان نامه مهندسی عمران با عنوان شمع (بصورت جامع و کامل) پایل شمع در عمران ویژگی سازه ای شمع طبقه بندی شمعها با توجه به نوع مصالح طراحی پی های شمعی تاثیر شمع برخاک دانلود پایان نامه شمع دانلود پایان…

تحلیل پوششی داده ها و ارائه مدل ورودی-خروجی برای آن

تحلیل پوششی داده ها و ارائه مدل ورودی-خروجی برای آن ارزیابی عملكرد دانلود پایان نامه تحلیل پوششی داده ها دانلود پایان نامه رشته مدیریت دانلود پایان نامه تحلیل پوششی داده ها و ارائه مدل ورودیخروجی برای آن دانلود پایان نامه…

پرسشنامه رضایت زناشویی انریچ (ENRICH)

پرسشنامه رضایت زناشویی انریچ (ENRICH) پرسشنامه رضایت زناشویی انریچ (ENRICH) رفتن به سایت اصلی پرسشنامه  رضایت مندی  زناشویی ENRICH   47ماده ای   این پرسشنامه شامل جملاتی درباره جنبه های مختلف زندگی شماست که ممکن است با آن موافق یا…

پروپوزال و طرح تفصیلی بررسی تاثیر ارزش ویژه برند بر وفاداری مشتری به برند

پروپوزال و طرح تفصیلی بررسی تاثیر ارزش ویژه برند بر وفاداری مشتری به برند پروپوزال تاثیر ارزش ویژه برند بر وفاداری مشتری به برند رابطه ارزش ویژه برند و رضایت مشتریان رابطه وفاداری به برند و رضایت مشتریان رابطه ارزش…

پروپوزال اثربخشی نقش مدیریت بر نیروی انسانی سازمان و برنامه های آن

پروپوزال اثربخشی نقش مدیریت بر نیروی انسانی سازمان و برنامه های آن کارکردهای رسانه اثربخشی در رسانه اثربخشی برنامه های فرهنگی مدل های اثربخشی سازمانی الگوی مدیریت رسانه صدا و سیما عوامل موثر بر اثربخشی یک سازمان رابطه بین اثربخشی…

مبانی نظری و پیشینه تحقیق اشتراک دانش 51 صفحه

مبانی نظری و پیشینه تحقیق اشتراک دانش 51 صفحه کلمات کلیدی : مبانی نظری اشتراک دانش ادبیات نظری اشتراک دانش فصل دوم پایان نامه اشتراک دانش دانلود مبانی نظری اشتراک دانش پیشینه اشتراک دانش پیشینه تحقیق اشتراک دانش پیشینه داخلی…

مدیریت زمان

مدیریت زمان مدیریت زمان زمانبندی دانلود مقاله مدیریت زمان رفتن به سایت اصلی مدیریت زمان   چكیده استفاده مؤثر و اثربخش از زمان ضرورتی اجتناب ناپذیر برای موفقیت در عرصه كار و زندگی است. مدیریت زمان شامل مجموعه‌ای از مهارتها…

جایگزینی هایی برای آنتی بیوتیک های موجود در غذا

جایگزینی هایی برای آنتی بیوتیک های موجود در غذا آنتی بیوتیک آنزیم ها اسیدهای آلی پربیوتیک ها دانلود مقاله جایگزینی هایی برای آنتی بیوتیک های موجود در غذا دلایل عقیلی برای منع بکارگیری آنتی بیوتیک ها همکاری در فروش فایل…

چالشها و موانع استقرار مدیریت دانش در ارتش جمهوری اسلامی ایران

چالشها و موانع استقرار مدیریت دانش در ارتش جمهوری اسلامی ایران استقرار مدیریت دانش در ارتش پیاده سازی مدیریت دانش در آجا پیاده سازی مدیریت دانش در ارتش پیاده سازی مدیریت دانش در نیروهای مسلح چالشهای استقرار مدیریت دانش در…

مبانی نظری بررسی ابعاد 5 گانه سازمان یادگیرنده در سازمان آموزش پرورش

مبانی نظری بررسی ابعاد 5 گانه سازمان یادگیرنده در سازمان آموزش پرورش ابعاد سازمان یادگیرنده مولفه های سازمان یادگیرنده مولفه های استراتژیک سازمان یادگیرنده سازمان یادگیرنده در آموزش و پرورش سازمان یادگیرنده رویکردی نو در آموزش و پرورش اهمیت و…

دست مصنوعی سیبرنتیکی

دست مصنوعی سیبرنتیکی کلمات کلیدی : دست مصنوعی سیبرنتیکی مقاله دست مصنوعی سیبرنتیکی تحقیق دست مصنوعی سیبرنتیکی پژوهش دست مصنوعی سیبرنتیکی پروژه دست مصنوعی سیبرنتیکی دست مصنوعی سیبرنتیکی پایان نامه دست مصنوعی سیبرنتیکی رفتن به سایت اصلی يكي شناخت دست…

مبانی نظری و پیشینه تحقیق رابطه عزت نفس و پیشرفت تحصیلی

مبانی نظری و پیشینه تحقیق رابطه عزت نفس و پیشرفت تحصیلی مبانی نظری عزت نفس پیشینه تحقیق عزت نفس دانلود مبانی نظری عزت نفس مبانی نظری رابطه عزت نفس و پیشرفت تحصیلی مبانی نظری پیشرفت تحصیلی پیشینه تحقیق پیشرفت تحصیلی…

تحقیق آماده سرمایه انسانی و توانمندسازی انسانی (همراه با فهرست منابع)

تحقیق آماده سرمایه انسانی و توانمندسازی انسانی (همراه با فهرست منابع) دانلود تحقیق آماده با عنوان سرمایه انسانی و توانمندسازی انسانی متدولوژی های افزایش سرمایه رویكرد‌های مدیریت منابع انسانی مفهوم توانمند سازی تعاریف توانمند سازی اهمیت توانمند سازی کارکنان در…

پروپوزال ارزیابی سطح چابکی سازمان با روش BSC

پروپوزال ارزیابی سطح چابکی سازمان با روش BSC کلمات کلیدی : ارزیابی سطح چابکی سازمان چابکی سازمانی در سازمانهای دولتی مدل های دستیابی به چابکی سازمانی مدل اجرای چابکی از نظر شریفی و ژانگ چابکی سازمان با کارت امتیازی متوازن…

كمیته حقوق بشر

كمیته حقوق بشر حقوق بشر حریم خصوصی كمیته حقوق بشر مفهوم حق حریم خصوصی در رویه كمیته حقوق بشر تحلیل رویه كمیته حقوق بشر از مداخلات غیر قانونی و خودسرانه در برخی از جنبه های حریم خصوصی خرید مقالات،پایان نامه…

سبک رهبری مدیران بیمارستانی از نظر کارکنان و ارتباط آن با شاخص ‌های بیمارستانی

سبک رهبری مدیران بیمارستانی از نظر کارکنان و ارتباط آن با شاخص ‌های بیمارستانی سبک رهبری شاخص بیمارستانی سبک رهبری مدیران سبک رهبری مدیران بیمارستانی سبک رهبری مدیران بیمارستانی از نظر کارکنان و ارتباط آن با شاخص ‌های بیمارستانی دانلود…

پاسخی بگذارید

نشانی ایمیل شما منتشر نخواهد شد. بخش‌های موردنیاز علامت‌گذاری شده‌اند *